은퇴 이후 30년을 책임지는 사람들, 연금영업본부 영업팀의 이병탁 팀장

"은퇴 후 30년, 무엇으로 살아갈 것인가?"

 

기대수명이 점점 늘어나고, 미래 수익률은 불확실한 시대. 이제 연금은 단순한 '노후 대비' 수단을 넘어, 전략적인 자산 운용의 한 축으로 자리 잡고 있습니다. 이러한 변화의 흐름 속에서, 고객의 다양한 연금 니즈를 파악하고, 그에 맞는 펀드를 제안하며 맞춤형 솔루션을 설계하는 팀이 있습니다. 바로 자산운용사의 연금영업팀입니다.

 

연금제도에 대한 이해는 물론, 금융시장 흐름과 고객 특성, 상품 전략까지 폭넓은 전문성을 요구하는 이 직무는 지금 이 시대가 가장 주목하는 전략적 영업 분야 중 하나입니다. 이번 인터뷰에서는 DB자산운용 연금영업팀 이병탁 팀장님을 통해 연금영업 직무의 실제 업무와 의미, 그리고 그 안에서 필요한 역량에 대해 자세히 들어보았습니다.

 

* 회사, 본인, 직무 관련

Q. 간단한 본인 소개를 해주세요.

안녕하세요. DB자산운용 연금영업본부 연금영업팀의 이병탁 팀장입니다. 저는 2010년부터 금융투자업계에 몸담아 현재 16년 차 경력을 쌓고 있으며, DB자산운용에는 2024년 6월 입사하여 현재 만 1년째 근무 중입니다.

 

Q. DB자산운용 연금영업팀에서는 어떤 일을 하고 있으며, 그중 팀장님은 어떤 업무를 맡고 계시나요?

DB자산운용 연금영업팀은 개인연금 및 퇴직연금(확정급여형(DB형), 확정기여형(DC형), 개인형퇴직연금(IRP)) 내 실적배당형 상품인 공모 및 사모펀드의 세일즈와 마케팅을 담당하고 있습니다.

 

저는 연금영업팀 팀장으로서 퇴직연금사업자인 은행, 증권사, 보험사를 통해 퇴직연금 펀드의 세일즈와 마케팅을 주 업무로 하고 있으며, 퇴직연금 가입 법인(사업장)을 대상으로 한 상품 컨설팅도 병행하고 있습니다.

 

Q. 본인이 담당하는 업무의 수행 목표는 무엇이며, 이를 위해 필요한 역량은 무엇인가요?

개인연금 및 퇴직연금 고객의 니즈를 파악하고, 이에 부합하는 우수한 실적배당형 펀드를 제공하는 것을 목표로 하고 있습니다. 이를 위해 고객의 의견을 경청하고, 금융시장 상황과 고객 니즈 간의 간극을 조율할 수 있는 커뮤니케이션 능력과 합리적인 판단력이 요구됩니다. 또한, 퇴직연금에 적용되는 법과 제도에 대한 이해도 필수적이며, 동종 업계 내 폭넓은 네트워크를 보유하고 있다면 업무에 큰 도움이 됩니다.

 

Q. DB자산운용에서 일반적으로 수행하는 '영업'과 '연금영업'은 어떤 차이가 있나요?

기존 자산운용업의 영업에 더불어 '연금영업 및 마케팅'은 개인연금과 근로자퇴직급여보장법 내 퇴직연금에 한정적으로 제공이 가능하기 때문에, 관련 법과 제도에 대한 이해가 선행되어야 합니다. 또한, 퇴직연금 비즈니스의 특성상 리테일 영업과 법인 영업의 특성을 모두 가지고 있습니다.

 

Q. 직접 겪어보신 직무에 대한 장단점은 무엇이 있나요?

연금의 법과 제도에 대한 이해가 선행되어야 하는 특수성 때문에 타 영업 분야에서 진입하기 힘든 부분이 있습니다. 따라서 연금 펀드 및 상품의 전문성을 갖추면 금융업뿐만 아니라 일반 기업 등 다양한 업권으로 진출할 수 있는 기회가 있습니다. 하지만 법과 제도 내에서 펀드 마케팅 및 영업이 이루어져서 일정 부분 한계가 존재합니다.

 

Q. 직무 특성상 가장 바쁜 시기가 있나요?

퇴직연금 비즈니스는 특성상 연말이 상품수요가 가장 많아 가장 바쁜 시기이며, 반기 말, 분기 말 순으로 일이 몰리고 있습니다.

 

Q. 최근 연금영업팀에서 중점적으로 추진하고 있는 프로젝트나 이슈는 무엇인가요?

최근 DB형 퇴직연금제도 도입 법인을 대상으로, 퇴직연금 상품 컨설팅을 통해 낮은 변동성을 유지하면서 안정적인 장기적 성과를 제공할 수 있는 자산배분형(TDF, OCIO 등)펀드를 만들고 공급하는 것을 중점적으로 추진하고 있습니다.

 

Q. 어떤 업무를 할 때 가장 보람을 느끼시나요?

아무래도 고객 니즈에 맞춰 좋은 펀드를 제공할 때 가장 보람을 느낍니다.

 

* 채용 관련 팁 (회사)

Q. 이 분야를 선택하게 되신 계기가 있나요?

학부 시절 경제학을 전공하면서 막연히 금융투자업을 목표로 취업에 성공했지만, 생각보다 금융업은 다양한 분야와 카테고리로 나뉘어 있어 입사 후 오히려 더 혼란스러웠던 것 같습니다. 그 후 저의 성향에 맞춰 고객 접점을 가지고 업무를 진행하는 세일즈 직무를 목표로 준비하였고, 마침 사내에서 연금 마케팅 및 세일즈 포지션으로의 변경 기회가 생겨 지원하여 선택하게 되었습니다.

 

Q. 후배들에게 추천해주고 싶은 책 혹은 콘텐츠가 있나요?

'아주 세속적인 지혜'라는 책을 소개해 드리고 싶습니다. 아무리 옳은 것이라도 현실 감각이 없고 타인에 대한 배려가 없다면, 많은 부분에서 타인뿐만 아니라 본인에게도 오히려 피해를 줄 수 있다고 생각됩니다. 400년 전 철학자의 이야기지만, 현시점을 살아가는 모든 사람들에게 유용한 조언이 될 듯합니다.

 

Q. 해당 직무는 주로 어떤 사람에게 적합하다 생각하시나요?

타인의 이야기를 경청하는 분, 여러가지 일을 잘 조합하고 조율할 수 있는 분에게 적합하다고 생각합니다. 성격이 외향형이면 도움이 되지만 필수는 아닙니다. 영업 및 펀드 마케팅에 종사하는 분들도 내향적인 성향도 있습니다.

 

Q. DB자산운용 연금영업팀에서 찾고 있는 인재상이 있나요? 또는 기대하는 역할이나 자세가 있다면?

업무 및 금융시장에 대한 탐구를 게을리하지 않는 사람이 제일 필요합니다, 연금영업팀의 업무는 고객 미팅, 상품개발, 영업지원 및 고객 대응 등 고객과 직접 연결되기 때문에 업무에 대한 이해도가 떨어지면 연금 비즈니스에서 살아남기 어렵습니다.

 

Q. 학교나 전공과 관계없이 어필할 수 있는 요소가 있을까요?

목표-계획-설계-실행-결과-피드백의 전 과정을 A부터 Z까지 조율할 수 있는 능력, 소ㆍ중규모 그룹은 물론 대규모 그룹을 대상으로 하는 발표(프레젠테이션) 능력 그리고 차분한 상황 대처 능력과 커뮤니케이션 능력이라고 말씀드리고 싶습니다.

 

* 조직 관련 (회사)

Q. 본인의 일과는 어떻게 되나요?

회사에 출근하자마자 당일 일정부터 확인합니다. 주요 일과는 고객 미팅, 상품 발행사 미팅, 업계 동향 파악 등 외부 일정이 주를 이룹니다. 또한 고객 니즈에 맞춘 상품 개발을 위해 펀드매니저 등과 내부 미팅도 병행하고 있습니다.

 

Q. 업무를 수행할 때 팀장님이 가장 중요하게 생각하는 점은 무엇인가요?

스케줄링 능력 및 기억력입니다. 왜냐하면 고객과의 약속(미팅, 세미나 등), 펀드 판매 등의 일정을 계획하고 실행하는 일은 자칫 하나만 어긋나도 신뢰를 다시 회복하기 어렵기 때문입니다.

 

Q. 평소 팀원들은 어떻게 관리하시는 편인가요? (업무 관리가 타이트한 편이신가요?)

탄탄한 기본기를 토대로 자율성을 추구합니다. 기본기도 갖춰지지 않은 상태에서 자율성만을 추구하는 것은 기초가 부실한 빌딩과 같기 때문입니다. 따라서 기본적 업무 소양을 갖추었다면, 주 업무를 해치지 않는 선에서 자율성을 부여하고 있습니다.

 

Q. DB자산운용 연금영업팀에 다니면서 가장 만족하는 점은? (복리후생도 포함)

연금 비즈니스 및 연금영업본부에 대한 회사의 뜨거운 관심과 지원입니다. 또한 DB자산운용은 복리후생 측면에서 임직원에게 필요한 것을 자율로 결정하게 해줍니다. 단순히 정해진 복리후생을 지원하는 방식이 아니라, 통합 복지 카드를 도입하여 구성원 각자가 필요한 것을 직접 결정하고 회사는 나중에 그 비용을 지원하는 시스템을 채택하여 임직원에게 더욱 친화적이라는 장점이 있습니다.

 

Q. 회사 내에 가장 감사한(고마운) 사람을 한 명 뽑는다면? 그 이유는?

저희 연금영업본부 신동준 본부장님입니다. 업무에서는 더 많이 믿고 맡겨 주시고, 작은 소리에도 귀 기울여 주시지만, 아닌 것에 대해서는 단호히 지적해 주십니다. 또한 든든한 형과 같이 뒤에서 단단히 지원해 주셔서 항상 감사하게 생각합니다.

 

* 앞으로의 포부, 하고 싶은 말

Q. DB자산운용 연금영업팀에 입사를 희망하는 취준생들에게 해주고 싶은 말은?

평균 수명이 증가하고 정년이 늘어나면서, 은퇴에 대한 준비가 더욱 중요해지고 있습니다. 특히 퇴직연금은 적립금 1,000조 원이 전망되는 만큼 블루오션으로 주목받는 비즈니스라 회사와 함께 성장할 수 있습니다. 업무에 대한 기본기를 중시하고 탐구를 게을리하지 않으며, 모임 및 사람들을 만나서 기운을 얻으시는 분들은 언제나 환영합니다. 많은 관심 부탁드립니다.

 

Q. 마지막으로, '연금영업'이라는 직무가 주는 보람이나 매력은 무엇인가요?

"속도 보다는 방향이다."

연금 투자도 마찬가지입니다. 은퇴 이후 맞이하는 노후 생활에 대비해야 하는데, 속도가 느린 것보다 잘못된 방향으로 출발하지 않는 것이 은퇴 후 좋지 않은 결과를 피하는 안전한 항로입니다. 연금투자라는 크루즈선에서 조타수 역할을 잘하여 연금 투자가 더 좋은 방향으로 나아갈 수 있게 이끌 수 있다는 점이 가장 큰 매력이라 생각합니다.

 

* 5초 안에 대답해요! (직장인 Ver. 밸런스 게임)

Q. 사무실에서 가장 자주 찾는 음료는?

- 직장인들의 생명수, 커피! 잠을 깨우거나 정신을 차려야 할 때, 최고죠!

 

Q. 오늘 퇴근 후 제일 하고 싶은 일은?

- 아이를 보러 집으로 달려가고 싶습니다!

 

Q. 고객 미팅 3개 연속 vs 보고서 10페이지 야근

- 고객 미팅 3개 연속하기! 보고서는 사전 준비 작업도 있고, 더군다나 야근은…ㅠ

 

Q. 아침 8시 출근 후 칼퇴 vs 10시 출근 후 야근

- 근무시간 내에 업무를 마치는 걸 좋아해서, 아침 8시 출근 후 칼퇴!

 

Q. 타 부서와 협업 많은 직무 vs 팀 내 단독플레이 직무

- 현재 하는 업무에서 타 부서와의 협업이 필수적인데 만족도가 높아서, 협업이 많은 직무!

 

Q. 외근 많은 하루 vs 내부 보고서 폭탄

- 외근 많은 하루! 음…이건 뭐 선택의 여지가 없을 것 같은데요?! ㅋ

 

Q. 회의 시간, 이상적인 길이는?

- 30분! 회의는 길어지면 길어질수록 산으로 가기에…